Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML)

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας («Πολιτική AML») περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το Hercules Casino («Εμείς», «Μας», «Η Εταιρεία») για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων.

Το Hercules Casino λειτουργεί από την Versus Odds B.V. και διαθέτει άδεια από το Curacao Gaming Control Board. Η παρούσα πολιτική εφαρμόζεται για όλους τους χρήστες/παίκτες που χρησιμοποιούν τις υπηρεσίες μας μέσω του ιστότοπου hercules-casino.gr (και/ή των σχετικών domain/καθρεφτών).

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Σκοπός της Πολιτικής AML είναι:

να αποτρέψει τη χρήση των υπηρεσιών μας για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή/και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας,
να εξασφαλίσει ότι εφαρμόζουμε κατάλληλες διαδικασίες δέουσας επιμέλειας πελάτη (KYC/CDD),
να ορίσει κανόνες παρακολούθησης συναλλαγών και εσωτερικής διερεύνησης,
να προστατεύσει τους πελάτες και την ακεραιότητα της πλατφόρμας.

Η Πολιτική AML ισχύει για όλους τους πελάτες, συναλλαγές (καταθέσεις/αναλήψεις), τα προσφερόμενα προϊόντα (casino, live casino, instant play, mobile, crypto) και τα διαθέσιμα μέσα πληρωμής.

2. Ορισμοί (ενδεικτικά)

AML: Καταπολέμηση νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
KYC (Know Your Customer): Διαδικασίες επαλήθευσης ταυτότητας και αξιολόγησης πελάτη.
CDD/EDD: Δέουσα/ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια, ανάλογα με τον κίνδυνο.
Πραγματικός δικαιούχος: Το φυσικό πρόσωπο που τελικά κατέχει ή ελέγχει λογαριασμό/κεφάλαια.
Πολιτικά Εκτεθειμένο Πρόσωπο (PEP): Πρόσωπο με εξέχουσα δημόσια θέση ή συγγενείς/στενοί συνεργάτες του.

3. Ηλικία και επιλεξιμότητα

Αποδεχόμαστε μόνο παίκτες 18 ετών και άνω και μόνο από χώρες/περιοχές όπου η πρόσβαση στις υπηρεσίες μας επιτρέπεται. Διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε έγγραφα για επαλήθευση ηλικίας και/ή διαμονής οποτεδήποτε.

4. Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Εφαρμόζουμε προσέγγιση συμμόρφωσης βάσει κινδύνου. Παράγοντες που μπορεί να αυξήσουν το επίπεδο ελέγχου περιλαμβάνουν, ενδεικτικά:

ασυνήθιστα μοτίβα κατάθεσης/ανάληψης ή χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής,
υψηλές συναλλαγές ή απότομη αλλαγή συμπεριφοράς παιχνιδιού,
ενδείξεις χρήσης τρίτων/«straw» λογαριασμών,
γεωγραφικούς παράγοντες,
ένδειξη ότι ο πελάτης είναι PEP ή σχετίζεται με αυξημένου κινδύνου δραστηριότητες.

5. Ταυτοποίηση πελάτη (KYC) & επαλήθευση

Για να συμμορφωνόμαστε με τις απαιτήσεις AML και για την προστασία των πελατών μας, μπορεί να ζητήσουμε επαλήθευση ταυτότητας πριν ή/και μετά την πραγματοποίηση κατάθεσης ή/και πριν από την επεξεργασία ανάληψης. Η συνήθης ταχύτητα επαλήθευσης μπορεί να είναι 0–24 ώρες, ωστόσο ενδέχεται να διαφέρει ανάλογα με την περίπτωση.

Ενδεικτικά, μπορεί να ζητήσουμε τα παρακάτω:

Απόδειξη ταυτότητας: διαβατήριο ή ταυτότητα ή άδεια οδήγησης (έγκυρη, ευανάγνωστη).
Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας/τραπεζικό έγγραφο/επίσημη βεβαίωση (πρόσφατο).
Έλεγχος μεθόδου πληρωμής: απόδειξη ιδιοκτησίας/χρήσης της κάρτας ή του e-wallet ή του τραπεζικού λογαριασμού.
Πηγή χρημάτων/πλούτου (Source of Funds/Wealth): έγγραφα που αποδεικνύουν τη νόμιμη προέλευση κεφαλαίων όταν απαιτείται (π.χ. μισθοδοσία, φορολογικά, αποδείξεις επιχειρηματικής δραστηριότητας).

Σημαντικό: Οι καταθέσεις και αναλήψεις πρέπει να πραγματοποιούνται μόνο από μεθόδους πληρωμής που ανήκουν στον ίδιο τον κάτοχο του λογαριασμού. Η χρήση πληρωμών τρίτων μπορεί να οδηγήσει σε περιορισμό λογαριασμού ή/και ακύρωση συναλλαγών.

6. Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (EDD)

Σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου, ενδέχεται να εφαρμόσουμε EDD, η οποία μπορεί να περιλαμβάνει:

επιπλέον έγγραφα ταυτοποίησης,
επιβεβαίωση πηγής κεφαλαίων με πιο λεπτομερή στοιχεία,
επιπρόσθετους ελέγχους σε λίστες κυρώσεων/PEP,
περιορισμούς συναλλαγών μέχρι να ολοκληρωθούν οι έλεγχοι.

7. Παρακολούθηση συναλλαγών και συμπεριφοράς

Παρακολουθούμε συναλλαγές και δραστηριότητα λογαριασμών για τον εντοπισμό πιθανών ενδείξεων νομιμοποίησης εσόδων ή κατάχρησης, όπως:

καταθέσεις χωρίς ουσιαστικό παιχνίδι και γρήγορες αναλήψεις,
διαδοχικές καταθέσεις/αναλήψεις με σκοπό «διαστρωμάτωση» (layering),
ασυνήθιστη χρήση κρυπτονομισμάτων ή πολλαπλών διευθύνσεων,
μοτίβα που υποδεικνύουν συνεργασία/συνεννόηση ή χρήση πολλαπλών λογαριασμών.

Οι χρόνοι επεξεργασίας αναλήψεων μπορεί να είναι 0–72 ώρες και ενδέχεται να παραταθούν όταν απαιτούνται έλεγχοι AML/KYC ή όταν υπάρχει ανάγκη επιβεβαίωσης στοιχείων.

8. Μέθοδοι πληρωμής και έλεγχοι

Υποστηρίζουμε, μεταξύ άλλων, πληρωμές όπως Visa, MasterCard, Revolut, Google Pay, MiFinity, Jeton, CASHlib και κρυπτονομίσματα όπως Bitcoin, Litecoin, Dogecoin, Ethereum, USDC, Tether, Ripple, TRON, Binance, καθώς και Apple Pay και BLIK, όπου διατίθενται.

Για λόγους AML, ενδέχεται:

να περιορίσουμε διαθέσιμες μεθόδους πληρωμής ανάλογα με τη χώρα/προφίλ κινδύνου,
να ζητήσουμε πρόσθετα στοιχεία για συναλλαγές κρυπτονομισμάτων (π.χ. απόδειξη κατοχής διεύθυνσης/πορτοφολιού),
να εφαρμόσουμε κανόνα επιστροφής κεφαλαίων προς την ίδια μέθοδο κατάθεσης όπου είναι εφικτό (return-to-source).

9. Αναλήψεις, όρια και συμμόρφωση

Ενδέχεται να ισχύουν όρια ανάληψης, όπως έως 5.000 EUR ανά εβδομάδα και έως 20.000 EUR ανά μήνα, σύμφωνα με τους όρους του λογαριασμού και τους ελέγχους συμμόρφωσης. Το ελάχιστο ποσό ανάληψης είναι 30€ (ενδεικτικά ανάλογα με τη μέθοδο).

Πριν από την ολοκλήρωση ανάληψης, μπορεί να απαιτηθεί πλήρης KYC/EDD. Εάν δεν προσκομιστούν τα ζητούμενα στοιχεία ή εάν υπάρχουν εύλογες ενδείξεις κινδύνου, μπορούμε να καθυστερήσουμε, να αρνηθούμε ή να ακυρώσουμε την ανάληψη, σύμφωνα με την ισχύουσα πολιτική και τους όρους μας.

10. Απαγόρευση πολλαπλών λογαριασμών και χρήσης τρίτων

Απαγορεύεται:

η δημιουργία ή χρήση πολλαπλών λογαριασμών από το ίδιο πρόσωπο,
η χρήση λογαριασμού από τρίτο πρόσωπο ή για λογαριασμό τρίτου,
η μεταβίβαση κεφαλαίων/κερδών μέσω πρακτικών που παρακάμπτουν τους ελέγχους AML.

11. Κυρώσεις, PEP και έλεγχοι λιστών

Διενεργούμε ελέγχους, όπου απαιτείται, σε διαθέσιμες λίστες κυρώσεων και ελέγχους PEP. Εάν εντοπιστεί ταύτιση ή πιθανή ταύτιση, ενδέχεται να ζητήσουμε επιπρόσθετα στοιχεία και να εφαρμόσουμε ενισχυμένα μέτρα ή/και να περιορίσουμε/τερματίσουμε τη σχέση.

12. Αναφορά ύποπτης δραστηριότητας

Εφόσον εντοπίσουμε ύποπτη δραστηριότητα, ενδέχεται να προβούμε σε ενέργειες που περιλαμβάνουν (όπου εφαρμόζεται) την εσωτερική κλιμάκωση, τη διερεύνηση και την υποβολή αναφοράς προς τις αρμόδιες αρχές/φορείς. Μπορεί να μην είμαστε σε θέση να ενημερώσουμε τον πελάτη για τέτοιες ενέργειες, όταν αυτό απαγορεύεται ή θα μπορούσε να επηρεάσει τη διερεύνηση (αρχή αποφυγής «tipping-off»).

13. Τήρηση αρχείων και προστασία δεδομένων

Διατηρούμε αρχεία που σχετίζονται με KYC, συναλλαγές και ελέγχους συμμόρφωσης για χρονικό διάστημα που κρίνεται απαραίτητο για νομικούς και κανονιστικούς σκοπούς. Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων γίνεται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου μας και τις ισχύουσες απαιτήσεις προστασίας δεδομένων.

14. Μέτρα σε περίπτωση μη συμμόρφωσης

Εάν δεν μπορέσουμε να ολοκληρώσουμε την επαλήθευση ή εάν εντοπίσουμε παραβίαση της παρούσας Πολιτικής AML, ενδέχεται να λάβουμε μέτρα όπως:

προσωρινή ή μόνιμη αναστολή πρόσβασης στον λογαριασμό,
επιβολή περιορισμών σε καταθέσεις/αναλήψεις,
ακύρωση συναλλαγών ή/και κλείσιμο λογαριασμού,
αναφορά στις αρμόδιες αρχές όπου απαιτείται.

15. Εργαλεία υπεύθυνου παιχνιδιού (σχετικό)

Παρότι η παρούσα σελίδα αφορά AML, υπενθυμίζουμε ότι προσφέρουμε εργαλεία όπως όρια κατάθεσης, time-out/cool off και αυτο-αποκλεισμό, τα οποία μπορούν να υποστηρίξουν τον έλεγχο κινδύνου και την ασφαλή χρήση της υπηρεσίας.

16. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την Πολιτική AML ή για τη διαδικασία επαλήθευσης, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την Υποστήριξη Πελατών (διαθέσιμη 24/7 μέσω live chat, όπου παρέχεται στην πλατφόρμα) ή μέσω των διαθέσιμων καναλιών επικοινωνίας στον ιστότοπό μας.

17. Τροποποιήσεις της πολιτικής

Μπορούμε να ενημερώνουμε την παρούσα Πολιτική AML κατά καιρούς. Η ανανεωμένη έκδοση θα δημοσιεύεται σε αυτή τη σελίδα με επικαιροποιημένη ημερομηνία. Η συνέχιση χρήσης των υπηρεσιών μας μετά από αλλαγές συνιστά αποδοχή της ενημερωμένης πολιτικής.